No puedo ser muy concreto pero le puedo decir que nuestro trabajo se basa en un mapa de riesgos y que todo el Levante español, desde la frontera con Francia hasta Portugal, toda la costa es un área de riesgo por su ingente actividad económica. Es lógico pensar que aquí hay mucho más dinero que se mueve, que cambia de manos y, por tanto, venimos a inspeccionar aquí y no vamos al centro de Albacete o Ciudad Real.
La pregunta venía porque siempre se ha dicho que la provincia era una de las zonas con más economía sumergida y con más grupos de delincuencia organizada. No sé si es así.
Ya digo, en todo el Levante. ¿Alicante, en concreto? Pues está a la altura de otras provincias y es cierto que hay mucha actividad, tanto en «A», como en «B», por se coloquiales. Los datos que maneja la sucursal del Banco de España de billetes en circulación son muy importantes y, por eso, a diferencia de otras provincias, aquí todavía existe una sucursal de este organismo -que fundamentalmente se dedica a repartir y a recoger billetes- y en otras zonas de España ya no. Eso le puede dar una idea.
Aunque también perseguimos a los «malos», en colaboración con otros departamentos, fundamentalmente, nuestro trabajo se centra en obligar a todo el mundo a que tome las medidas necesarias para evitar que se dé el blanqueo a través de ciertas estructuras. Por ejemplo, obligamos a que una caja de ahorros adopte determinadas precauciones para evitar que la utilicen para blanquear o desviar dinero.
¿Qué sectores siguen más de cerca en Alicante o, en general, en el Levante, como usted dice?
Pues actividades ligadas a la promoción urbanística, promoción turística, intermediarios financieros, fondos de inversión, capital riesgo, grandes superficies... Todo lo que lleve aparejado movimiento de efectivo o un gran movimiento de dinero está en nuestro foco. Por ejemplo, una cosa de que se da en toda España de una manera creciente es el juego «online». Ya mueve una barbaridad de dinero y cada vez va a más y cada vez con perfiles de chavales más jóvenes, que no saben dónde se meten. Y se está utilizando mucho para blanquear dinero cuyo origen puede ser desde el narcotráfico a lo que usted quiera imaginar. Cualquier actividad delictiva da dinero y ese dinero hay que blanquearlo.
Simulando ganancias o pérdidas mediante apuestas cruzadas. Se utiliza el «pitufeo», es decir, se paga a unos chavales para que hagan apuestas en un determinado sentido mientras otros lo cobran en otro sitio. O alguien juega contra alguien en una posición cerrada y lo pierde todo, o hay mucha gente que pierde mucho dinero en el mismo sentido. Hay varias formas.
No, no, las empresas de juego no lo saben. Ellas tienen una plataforma que la gente utiliza de manera fraudulenta. La empresa lo que hace es casar apuestas y es la gente la que utilizan mal esa plataforma para transformar en «A» el dinero que tenía en «B».
Pero de una forma mucho más elaborada, porque si hago apuesta grande canta, pero si hago muchas apuestas pequeñas, no. Cojo a una tropa de chavales o de gente marginal y les doy dinero físico y les digo, vete a tal sitio y juega en este sentido y pierde el dinero. Por cada cien euros que pierdas yo te doy diez. Y en otro lado hay otra parte que ha casado la apuesta y se lleva 90 euros. Así, al delincuente le cuesta solo un 10% blanquear el dinero. Y la plataforma no lo sabe. Mi trabajo es decirle a la empresa de juego online que tiene obligación de poner una serie de medidas para evitar que pase esto y que, si pasa, la sancionaré.
Cosas más tradicionales, como la promoción inmobiliaria o, más que la promoción, la compraventa de viviendas. La persona que vende una casa, sobre todo si es una agencia, también tiene obligación de informar si ve cosas sospechosas. El típico caso es el de un señor que llega a una inmobiliaria y dice que representa a una sociedad constituida en el Reino Unido a favor de un tercero y que quiere comprar una propiedad en España. Y normalmente lo instrumentan con un abogado español, que hace de apoderado de una empresa que no se sabe muy bien de dónde viene el dinero. Y te encuentras con que nadie dice nada. También se dan muchos casos en el sector de las antigüedades o en las joyerías. Tuvimos un caso de un señor que tiene una cadena de joyerías y que, de repente, empezó a recibir un montón de compradores de origen chino, que desembarcaban en trasatlántico y se gastaban un montón de dinero. Y el señor, en lugar de preguntarse qué estaba ocurriendo, contrató un par de chicas para atender mejor a los chinos. Y aún se preguntaba que por qué le inspeccionábamos.
En este país la ley es tan amplia que prácticamente todo el mundo. Concesionarios, cualquier agente relacionado con el mundo inmobiliario, entidades financieras, aseguradoras, abogados, auditores, asesores fiscales, joyeros, anticuarios. Cualquiera que tenga conocimiento de una operación sospechosa.
¿Está funcionando la limitación de pagos en efectivo?
No, España es el país del efectivo, el volumen de billetes en circulación es asombroso.
Para nada. Lo que se hace es que se fraccionan: lo hago en dos veces o me pones la mitad a mí y la mitad a mi mujer. También se ven transacciones de menores que compran casas ¿Cómo es eso posible? Los fondos son de papá que no quiere pagar el dinero ahora.
Hay dos formas de negar la información: o te la niegan como tal, o te inundan. En ciertos casos famosos el volumen de información es tan grande que es imposible digerirla. Los recursos son limitados y hacemos lo que podemos. ¿Posibilidades de acceder a información? Todas ¿Trabas? En según qué casos, también. Y luego hay países que son muy fluidos y otros que son más lentos.
Bueno, cuando hemos estado analizando las operaciones que se hicieron con la famosa amnistía fiscal y preguntábamos a los bancos si habían cumplido con sus deberes de averiguar el origen de los fondos, en determinadas zonas, sobre todo en el noreste español (Cataluña), nos decían que tener cuenta en Suiza era común. Y no hablo de gente adinerada, hablo de un gestor que tenía dinero en efectivo, cogía su mochila y abría su cuenta allí.
Sí, sí que es real y situaciones más rocambolescas. Y fíjese que en España, al contrario que en otros países, el Gobierno se vio obligado a poner una serie de medidas para atajar el terrorismo de ETA. Porque los guardias civiles se quejaban de que paraban a los abertzales con un saco de billetes y, si no estaban en busca y captura, se marchaban con el dinero tan tranquilos. Entonces se aprobó un decreto que supone que cualquier persona que vaya por la calle con más de 100.000 euros se expone a que un policía lo pare por la calle e incaute el dinero. Pues, a pesar de eso, los viajes a Suiza o Andorra con la mochila llena de dinero son reales. Y más con las fronteras abiertas.
Bueno, la información fluye, como ocurre con el narcotráfico. ¿Por qué se hacen aprehensiones en determinados puntos de cierta nacional? Porque la información fluye. Con los billetes es igual. Se produjo un caso en el aeropuerto de Girona. Sólo había dos compañeros de la Agencia Tributaria encargados de verificar las declaraciones de efectivo en el paso de frontera, que está limitado a 10.000 euros. Había una serie de súbditos de determinado país que lo sabían. Entonces, cuando bajaba un avión empezaban a mirar y pillaban a dos personas con 10.005 o 10.100 euros. Empezaban a hacer un atestado y, claro, el resto del avión pasaba. Un día la Agencia Tributaria decidió hacer un despliegue de cientos de funcionarios y ya no volvió a suceder.
¿Qué porcentaje de los que se acogieron ala amnistía fiscal se ha investigado?
Todo. Ya se dijo que se investigaría si el origen del dinero era ilícito y que, si había blanqueo, que no prescribiría. A mí me tocó mirar qué habían hecho cuatro entidades con todas las declaraciones fiscales que se habían presentado en esas entidades una a una. En muchas de las entidades no habían preguntado nada.
Pero ¿cuántas investigaciones hay?
Mi trabajo acabó cuando le dije al banco que no había hecho nada. Toda la información se pasó a la ONIF (la Oficina Nacional Antifraude) que los ha revisado todos. En muchos hay indicios pero, dados los plazos, han prescrito sobradamente, con lo cual no merece la pena rascar. Pero casi todas las noticias de operaciones de blanqueo que han salido a posteriori tienen su origen en la amnistía fiscal: futbolistas, presidentes de fútbol, empresarios.
Entre sus competencias también está la investigación de la financiación del terrorismo, ¿cómo funcionan estas redes en España?
